8月29日，交通銀行臨汾分行營業(yè)部成功堵截一起非本人辦理智慧網盾的風險事件，成功防范了不法分子利用手機銀行或網上銀行進行大額轉賬的非法活動。

　　當天下午，一年輕男性客戶持身份證、銀行卡到交行營業(yè)部柜臺辦理智慧網盾業(yè)務，工作人員通過審核客戶身份證發(fā)現客戶是外地客戶，湖北人，今年剛滿20周歲，該行工作人員疑惑一個處在上學階段的孩子辦理智慧網盾做什么，因為5萬元以下的轉賬是不需要智慧網盾的，經過工作人員進一步詢問客戶的信息，包括年齡、出生年月、住址、身份證件號碼等，終于在客戶說身份證住址時露出了破綻，身份證上寫著“岢縣”，而客戶文化程度有限，不認識“岢”字，說成了“藍”，引起了工作人員的高度警覺，在反復對比身份證照片發(fā)現長相十分相似，但是認真觀察，發(fā)現客戶臉型稍長，身份證上臉型稍短，眼窩深度也不太一樣，最終斷定客戶非本人。柜員認真給客戶講解了此行為的危險性之后，客戶悻悻離開。

　　交行臨汾分行工作人員對工作中存在的風險及應對的措施：

　　隨著社會經濟的日益復雜，很多不法分子采用代辦他人銀行卡及網銀，進而進行洗錢等犯罪活動，為了從根本上杜絕此類案件，該行柜員在辦理銀行卡開戶和網銀業(yè)務時做好身份核查的核對工作。其次，平時里還加強風險案例的學習，在學習中調動職工的積極性，通過一個個風險案例結合自身工作，認真審核客戶信息，切實保證辦理業(yè)務的真實性，堅決杜絕風險案件的發(fā)生，完全將內控案防意識真正運用到日常操作中。